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出口單據貼現

  一、產物界說:

  出口單據貼現指遠期信譽證項下匯票經開證銀行承兌或跟單托收項下匯票由銀行加具保付具名后,在到期日前,由我行從票面金額中扣減貼現利錢及有關手續用度后,將余款付出給持票人的一種融資體例。出口單據貼現差別于福費廷,貼現銀行對貼現金錢保留追索權。

  二、產物功效:

  知足客戶提早從銀行獲得應收出口金錢的需要,加速資金周轉。

  三、合用工具:

  公司客戶。操持該項營業需具有以下前提:

  1. 承兌銀行或加具保付具名的銀行必須為我行代辦署理行,且資信杰出并有代辦署理行單證額度和國度危險額度。

  2. 承兌銀行或加具保付具名的銀行地點國度或地域政治經濟不變。

  3. 遠期信譽證項下匯票已指定銀行承兌或跟單托收項下匯票銀行加具保付具名。

  4. 承兌銀行或加具保付具名的銀行與我行有杰出的單證來往記實,收匯查核記實杰出。

  5. 操持貼現的客戶須為上述遠期單據的好心持票人,且為我行無不良結算、收匯記實的持久來往客戶。

  6. 匯票的收款人做成受害人昂首并由其背書讓渡給我行。

  四、操縱規程:

  1. 企 業請求貼現時,應先與我行簽訂《出口貼現條約》,肯定我行與客戶兩邊的權力和責任。在逐筆操持營業時,客戶應向我行提交《出口貼現請求書》,供給經銀行承 兌或加具保付具名的遠期匯票及我行請求的其余資料。若是遠期信譽證項下的匯票以加押電文體例承兌,同時將承兌匯票寄回,我行應請求客戶將已承兌的匯票送交 我行。

  2. 我行國際營業部分擔任考核承兌匯票/加具保付具名匯票的實在性、格局是不是合適請求、承兌銀行的資信,提出考核定見,交有權人審批。

  3. 審批贊成后,將貼現金錢轉入企業在我行的賬戶。貼現金額為匯票金額扣除從付款日到到期日及必然天數收匯時候的貼現利錢。

  4. 到期后,國際營業部分擔任發出金錢。若因承兌行或保付行開張或其余的緣由未發出,客戶部分擔任向客戶追索。