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單元外匯活期存款

  一、產物界說:

  單元外匯活期存款是指我行接收境表里依法設立的單元、駐華機構外匯資金的停業。這里的境內單元是指中華國民共和國境內的國度構造、企奇跡單元、社會集體、隊伍等,包含外商投資企業。

  單元外匯存款賬戶是指境內單元和駐華機構以可自在兌換貨泉在銀行開立的賬戶,包含常常名目外匯賬戶和本錢名目外匯賬戶。

  1. 常常名目外匯賬戶是指用于常常名目外匯出入或經外匯操持局批準的本錢名目外匯支出的賬戶,包含外匯結算賬戶、開證保障金賬戶等。

  2. 本錢名目外匯賬戶是指用于本錢名目外匯出入的賬戶,包含存款(內債及轉存款)專戶、還貸專戶、刊行外幣股票專戶、外匯本錢金賬戶、投資款姑且專戶、本錢變現專戶、B股買賣專戶等。

  境內單元、駐華機構普通不許可開立外幣現鈔賬戶。

  二、產物功效:

  不只能夠或許保障外匯資金的寧靜,并且能夠或許取得必然的利錢支出,知足客戶的外匯資金在貨泉形狀上到達增值的須要。

  三、合用工具:

  公司客戶和機構客戶。

  四、操縱規程:

  (一)開立常常名目外匯賬戶

  1. 合適以下前提的境內單元能夠請求開立常常名目外匯賬戶:經有權操持部分批準或備案具備涉外運營權或有常常名目外匯支出;具備捐獻、支援、國際郵政匯兌等特別來歷和指定用處的外匯支出。

  2. 境內單元向國度外匯操持局提出請求,需供給報告資料:

  (1)開戶請求書。

  (2)停業執照或社會集體掛號證等有用證實的原件和復印件。

  (3)有權操持部分頒發的涉外停業運營許可證實原件和復印件,或《外商投資企業外匯掛號證》,或有關常常名目外匯支出的證實資料(如結匯水單等)。

  (4)構造機構代碼證的原件和復印件。

  (5)國度外匯操持局請求的其余資料。

  駐華機構向國度外匯操持局提出請求時,需供給以下資料:

  (1)有關部分批準設立機構的文件。

  (2)工商掛號證。

  國度外匯操持局考核無誤后,向境內單元核發“常常名目外匯賬戶開立批準件”;向駐華機構開出《駐華機構外匯賬戶備案表》。

  3. 中資境內單元憑“常常名目外匯賬戶開立批準件”到我行操持開戶手續,開戶后10天將“常常名目外匯賬戶開立批準件”第四聯送開戶地點地外匯操持局,并申領《外匯賬戶利用證》。

  外商投資企業憑“常常名目外匯賬戶開立批準件”和《外商投資企業外匯掛號證》到我行操持開戶手續。

  駐華機構憑《駐華機構外匯賬戶備案表》到我行操持開戶手續。

  4. 境 內單元準繩上只能在一家銀行開立一個常常名目外匯賬戶。在同一銀行開立不異性子、差別幣種的常常名目外匯賬戶無需國度外匯操持局另行批準。在已利用外匯 賬戶操持信息體系的地域,合適開戶前提的境內單元可根據須要向國度外匯操持局請求開立多個常常名目外匯賬戶,在開戶個數、開戶銀行方面不受限定。

  (二)開立本錢名目外匯賬戶(B股買賣賬戶除外)

  1. 境內單元向國度外匯操持局提出請求開立本錢名目外匯賬戶,需供給報告資料:

  (1)開戶報告。

  (2)開立存款專戶和還貸專戶,持告貸條約副本、內債掛號證或《外匯(轉)存款掛號證》;開立刊行外幣股票專戶,持證券監視操持部分批準的招股申明書等資料;開立資產變現專戶,持有權批準機構的文件、和談、資金利用打算等。

  外商投資企業開立本錢金賬戶,需供給以下報告資料:

  (1)開戶報告。

  (2)《外商投資企業外匯掛號證》和其余資料。

  境外法人或天然人請求開立姑且專戶,需供給以下報告資料:

  (1)開戶報告。

  (2)匯款憑據或簽訂的投資動向書。

  國度外匯操持局考核無誤后,開出“開戶告訴書”。

  2. 單元憑《國度外匯操持局開立外匯賬戶批準書》到我行操持開戶手續。

  (三)境內單元從外匯賬戶提取外幣現鈔時,單筆提取不跨越等值1萬美圓的外幣現鈔,可按劃定持有用憑據和貿易單據間接到我行操持;單筆提取跨越等值1萬美圓(含)的外幣現鈔,需按劃定持有用憑據和貿易單據向國度外匯操持局請求,我行憑國度外匯操持局批準件操持。境內單元本錢名目外匯賬戶不得收付外幣現鈔。

  (四)境內單元、駐華機構如需變革《外匯賬戶利用證》、《外商投資企業外匯掛號證》或《駐華機構外匯賬戶備案表》、“開戶告訴書”中外匯賬戶相干內容的,該當持有關資料向國度外匯操持局提出請求,操持變革手續。

  (五)利率:單元外匯活期存款利率根據金額巨細實施差別利率。平等值300萬美圓以下的小額存款,同一按中國國民銀行發布的響應幣種的外匯活期存款利率計息;平等值300萬美圓(含)以上的大額存款,在下級行許可的浮動規模內由包辦行與客戶協商肯定,跨越許可上浮幅度的需報下級行審批。